定期積立 定期積立（ideco・THEO）の運用実績（2025年3月末）
毎月12,000円積立てているidecoと、毎月30,000円積立ているのTHEOの運用実績を確認していきたいと思います。2025年3月のマーケットトランプ政権が新たな関税政策を発動するたびに、景気悪化リスクや物価上昇率の高止まりから金融緩...
定期積立 
市場環境 ゴールドマンサックスが米国株見通しを引き下げ。
米国株が下落しています。気づけば年初来で5％下落しました。2月19日の最高値からはほぼ10％下落して、”調整局面”入りしています。トランプ大統領の関税政策もそうですが、消費者の期待インフレ率も高い水準となり、インフレと景気後退が同時に起こる...
アクチュアリー 今年は年金数理フィーバー。
アクチュアリー会の試験結果が発表されていました。毎年合格発表を取り上げるつもりはないのですが、事前予想ですと年金数理の合格率がバブっている状況でしたので、公式結果がどうなったか気になっていました。2024年度想定合格率アクチュアリー会が発表...
市場環境 US dollar: Down, down, down
FOMCを無事通過しました。四半期毎に発表される見通しについては、若干タカ派（利下げしないほう）に寄りました。2025年末の予想では、中央値は「年内2回」と前回（12月発表）維持したものの、3回、4回といった利下げ予想は姿を消しました。経済...
市場環境 米国株式が調整相場入り。
3月13日、S&P指数が直近高値であった2月19日終値から10％以上下落し、「調整局面」入りしました。調整相場とは、市場が短期間で10％以上下落する状態を指します。これは市場の過熱感を冷ます自然な動きとされ、長期的な上昇トレンドの中でも発生...
市場環境 お金がどんどん減ってます。
お金がどんどん減ってます。S&P500は年初来で1.68％の下落に留まっていますが、円ベースで見ると10％近く下落しています。欧州株が好調なので、外国株式（MSCI-KOKUSAI）が優位になっています。気づけば、ハイテク株（ナスダック10...
定期積立 定期積立（ideco・THEO）の運用実績（2025年2月末）
毎月12,000円積立てているidecoと、毎月30,000円積立ているのTHEOの運用実績を確認していきたいと思います。2025年2月のマーケット米国株式は、大型ハイテク株を先導役に一時史上最高値を更新しましたが、月後半には1月の小売売上...
運用実績 外国債券は外国税額控除の対象じゃない。
確定申告の時期です。例年はふるさと納税分しか確定申告をしないのですが、外国証券に投資している場合、確定申告をするとお金が戻ってくるとのことでしたので、勉強がてらやってみました。外国証券の投資によって得た利子・配当収入については、外国で源泉徴...
金融知識 富裕層とスーパーパワーファミリー。
野村総研の金融資産調査が発表されました。2021年の調査以来２年ぶりです。個人的な興味としては「富裕層の定義」が変わっているかということ。この数年の円安進行で、ドルベースで見た資産価値が大きく変わってきてしまいました。従来は金融資産「1億円...
金融知識 クリーブランド連邦準備銀行のCPI予想。
なかなか米国の物価上昇（インフレ）が落ち着きません。12日に発表された結果も、総合が3.0％、コアが3.3％と前月の各々2.9％、3.2％を上回ってしましました。企業が年初に値上げを実施したことを反映していることだったり、輸入品に対する関税...