2024年も終わりましたが、淡々と毎月12,000円積立てているidecoと、毎月30,000円積立ているのTHEOの運用実績を確認していきたいと思います。
2024年12月のマーケット
米国市場では、景気が想定以上に堅調なことと米連邦公開市場委員会（FOMC）が25年の利下げ回数が2回になると示唆したことなどから長期金利が上昇しました。月初には大型ハイテク株をけん引役に最高値を更新しましたが、米国長期金利の上昇の影響を受け金融、ヘルスケアセクターなどを中心に利益確定売りが増加し、月間ではマイナスとなりました。
米国長期金利が大幅に上昇する一方で、日銀の政策金利引き上げ見送りも影響し、日米金利差拡大により、ドル高となりました。
12月は全体的に株安となりましたが、2024年ではいずれの株価市場も上昇しました。期待されていたインド・中国も蓋を開けてみればそれほどでもなく、結果として米国市場が20％以上の上昇で相場をけん引しました。
ideco
idecoは投資開始来で、先月の10.20％から10.52％に上昇しました。
前述のとおり12月は株安・債券安でしたが、円安の影響かと思われます。
THEO
ロボアドバイザー投資のTHEOは、先月の44.76％から46.24％と上昇しました。
細かい戦略については、先月に引き続き、米国株の「中型から大型」への変更が続いていました。
2025年はどんな年になるのでしょうか。
