運用実績 外国債券は外国税額控除の対象じゃない。
確定申告の時期です。例年はふるさと納税分しか確定申告をしないのですが、外国証券に投資している場合、確定申告をするとお金が戻ってくるとのことでしたので、勉強がてらやってみました。外国証券の投資によって得た利子・配当収入については、外国で源泉徴...
いわし
運用実績 
金融知識 富裕層とスーパーパワーファミリー。
野村総研の金融資産調査が発表されました。2021年の調査以来２年ぶりです。個人的な興味としては「富裕層の定義」が変わっているかということ。この数年の円安進行で、ドルベースで見た資産価値が大きく変わってきてしまいました。従来は金融資産「1億円...
金融知識 クリーブランド連邦準備銀行のCPI予想。
なかなか米国の物価上昇（インフレ）が落ち着きません。12日に発表された結果も、総合が3.0％、コアが3.3％と前月の各々2.9％、3.2％を上回ってしましました。企業が年初に値上げを実施したことを反映していることだったり、輸入品に対する関税...
定期積立 定期積立（ideco・THEO）の運用実績（2025年1月末）
2025年も1か月が過ぎました。毎月12,000円積立てているidecoと、毎月30,000円積立ているのTHEOの運用実績を確認していきたいと思います。2025年1月のマーケット米国株式は、ディープシークショックを受けて半導体株等が急落す...
書籍紹介 平均では金持ち、可能性ではほとんど貧乏。資産運用でコーシー・シュワルツの不等式を使う。
「天才数学者、株にハマる。」からの面白かった内容のご紹介です。(function(b,c,f,g,a,d,e){b.MoshimoAffiliateObject=a;b=b||function(){arguments.currentScri...
書籍紹介 ギャンブラーの誤謬。勝率は公平であっても生じた差は埋まらない。
正月にいろいろと定量的な分析をしました。しかし、それは数あるサンプルの中での平均・中央値を語っているだけで、実際我々は一つのサンプルしか取り得ません。例えば、統計学では「平均値に回帰する」ということが大原則となりますが、そうすると「10回連...
運用実績 ChatGPTで米国社債の価格を検索した結果。
米国債券が注目されています。様々な証券会社で利回りの高くなった米国債券（国債・社債含む）を勧める記事を出しています。自分自身も2023年の真ん中あたりから、細々と米国債券を買い続けています。金利が下がると1年ほど前から予想しておりましたが、...
金融知識 インフレと株式リターンの関係。FRBのレポートより。
FRBが面白いレポートを出していたので紹介します。タイトルは「"Good" Inflation, "Bad" Inflation: Implications for Risky Asset Prices」ということで、期待インフレの変化が企...
定期積立 定期積立（ideco・THEO）の運用実績（2024年12月末）
2024年も終わりましたが、淡々と毎月12,000円積立てているidecoと、毎月30,000円積立ているのTHEOの運用実績を確認していきたいと思います。2024年12月のマーケット米国市場では、景気が想定以上に堅調なことと米連邦公開市場...
金融知識 アクチュアリーがモンテカルロシミュレーションで資産配分を決めてみた。
正月休みの暇つぶしに始めて見たものの、久しぶりのプログラミングと、手を付けてみると拘ってしまう前提条件設定で、なんだかんだ正月休みだけでは終わりませんでした。きっかけはこの記事。今後10年間は株式リターンよりも債券リターンのほうが良いかも？...